Se você receber esta mensagem do seu banco, entre em contato com as autoridades, diz o FBI

Se você se encontra de repente lidando com uma conta de utilidade mais alta do que o esperado ou está lutando para economizar para férias, reparo doméstico ou aulas da faculdade de seus filhos, praticamente todos gostariam de ter um pouco mais de dinheiro em sua conta bancária desde o tempo para o tempo. E embora as contas ou investimentos de poupança certos possam ajudar seu dinheiro a crescer com o tempo, há uma oferta financeira que você é melhor evitar totalmente-mesmo que esteja sendo oferecido pelo seu próprio banco.

Continue lendo para descobrir qual mensagem do seu banco poderia colocar suas informações pessoais e dinheiro nas mãos erradas e o que fazer se você for alvo.

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Se você é oferecido uma garantia bancária principal, não aceite.

Se você é oferecido uma garantia bancária principal por alguém que afirma ser da sua própria instituição bancária ou de outro banco conhecido, nunca a aceite sob nenhuma circunstância.

As garantias bancárias principais são esquemas de investimento que promete oferecer uma quantia significativa de dinheiro para aqueles que investem. No entanto, esses investimentos supostamente apoiados por bancos, também chamados de "promessas de rolo", são realmente golpes perpetrados por fraudadores que recebem o dinheiro que você "investiu" e não fornece nada em troca.

"O objetivo dessas fraudes é geralmente incentivar a vítima a enviar dinheiro para um banco estrangeiro, onde é eventualmente transferido para uma conta off-shore no controle do vigarista artista. A partir daí, o dinheiro da vítima é usado para as despesas pessoais do agressor ou é lavado em um esforço para fazê -lo desaparecer ", alerta o FBI.

Não existe uma garantia bancária legítima e legítima.

Mesmo se você é solicitado a investir em uma garantia bancária privilegiada de alguém que parece ser um representante genuíno de um banco ou outra instituição financeira-ou se você for contatado por alguém que conhece um desses esquemas de investimento-não caia para isso.

"Se alguém se aproxima de você sobre investir no chamado instrumento financeiro do 'Banco Primeiro', 'Prime Banco Mundial', ou segurança semelhante de alto rendimento, você deve saber que esses investimentos não existem. Eles são todos golpes, "o u.S. Securities and Exchange Commission (SEC) diz.

Certas chavões podem dar um gorjeta.

De acordo com a SEC, muitos scammers bancários principais tentarão confundir suas marcas com terminologia complexa para convencê -los a assinar.

O u.S. O programa TreasuryDirect do Departamento do Tesouro acrescenta que chavões específicas podem indicar que a oferta que você está sendo feita não é legítima. Além das palavras "Prime Bank" ou "Roll Program", os golpistas também se referirão a "Salas de Comércio Secretas", "Acordos de Não-Circuncção", "Programas de Investimento de Fundos Bloqueados", "Ordens de pagamento irrevogáveis", "Notas bancárias intermediárias intermediárias , "" papel de corte fresco "," agentes obrigatórios "," aconselhamento bancário estrangeiro "e outra terminologia. Embora alguns dos termos mencionados acima possam ser usados ​​em transações bancárias legítimas, se forem mencionadas no contexto de uma oportunidade secreta de investimento, eles podem indicar que o negócio é falso.

TreasuryDirect também observa que, se alguém, por alguém que afirma ser um consultor financeiro ou representante do banco, para que seu banco escreva uma "carta de fundos bloqueados", observando que você tem dinheiro disponível que é "limpo e de origem não criminal", " e livre de "Liens ou Onerosos", é provavelmente uma fraude. "Essas cartas não têm utilidade em círculos bancários legítimos", alerta TreasuryDirect. AE0FCC31AE342FD3A1346EBB1F342FCB

Se um scammer entrou em contato com você, entre em contato com as autoridades.

Além de relatar a fraude ao seu departamento de polícia local, entrar em contato com as autoridades pode ajudar a garantir que outras pessoas não sejam vítimas de um desses golpes.

A SEC recomenda entrar em contato com seu regulador estadual sobre qualquer golpe bancário principal. Se você já pagou dinheiro em um golpe bancário principal, também pode relatar a fraude ao seu banco ou empresa de cartão de crédito, que poderá reverter as cobranças.

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